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Vaduz – Der angelsächsische Begriff „Family Office“ steht für eine Organisationsform oder Bündelung von Dienstleistungen, die sich mit der Verwaltung privater Grossvermögen befassen. Dies kann durch familieneigene Gesellschaften geschehen, in denen das Familienvermögen gebündelt wird, oder Gesellschaften wie zum Beispiel Abteilungen von Banken, die Finanzdienstleistungen für diese Kundengruppe erbringen.
Von Oliver Oehri, Managing Partner Center for Social and Sustainable Products AG
Family Offices kümmern sich um unterschiedliche Bedürfnisse ihrer Kunden: Sie verwalten das Vermögen, bieten eine umfassende Finanzplanung, übernehmen das Portfolio-Management und betreuen direkte Unternehmensbeteiligungen. Auch das Risiko- und Cash-Management einschliesslich Begleichung von Rechnungen, Steuer- und Rechtsberatung sowie die Beratung in familiären Angelegenheiten zählen zu ihren Leistungen. Sie beraten die Familien auch in Bezug auf Governance, Stiftungsmanagement & Philanthropie, der Vermögensübergabe und nehmen bei Bedarf auch die Ausbildung des Nachwuchses in die Hand. Diese Themen sind in keinster Weise abschliessend und zeigen wie umfassend die Tätigkeiten eines Family Offices ausgestaltet werden können. Die wachsende Bedeutung von Family Offices ist klar spürbar, die Ursachen hingen vielfältig. Geldanlage ist und bleibt eine Vertrauenssache. Das gilt gerade auch für vermögende Familien.
Wissenszugang vs. Schutz der Privatsphäre
Umfassende Tätigkeiten erfordern umfassendes Wissen. Aber wie sich nun Wissen aneignen und gleichzeitig dabei die Privatsphäre des Family Offices respektive der vermögenden Familie schützen. Sind beispielsweise Konferenzen mit der prägnanten Bezeichnung „Family Office Conference“ die Lösung oder lediglich ein Deckmantel für Akquise-Bestrebungen. Sich durch adäquate Fachkräfte auf Informationsveranstaltungen oder Wissensplattformen vertreten zu lassen – eine kluge Entscheidung oder eine weitere Abhängigkeits-Hürde für Entscheidungsträger.
Ausbildung des Nachwuchses
Immer öfter besteht der Wunsch des Nachwuchses in die Belange des Family Offices umfassend einbezogen zu werden. Aber wie sollen allfällige Aufsichtsfunktionen wahrgenommen werden, ohne dabei über ein gleichzeitiges Studium an einer juristischen, wirtschaftlichen und geisteswissenschaftlichen Fakultät verfügen zu müssen.
Möglicherweise bieten die Wissenszugänge im Digitalisierungszeitalter eine Lösung. Online Videoportale wie YouTube oder online Enzyklopädien wie Wikipedia ermöglichen den 24h/7Tage Zugang zu Wissen. Der Benutzer verfügt über maximale Freiheitsgrade sei es wann, wo oder wie oft er sich dieses Wissen aneignen möchte. Fehlende adäquate Qualitätskontrollen und die oft mangelnde Standardisierung für die Informationsaufbereitung relativieren aber sehr schnell die Vorteile dieser Angebote.
FOA – Family Office Academy
Vor rund 2 Jahren wurde die Idee geboren ein fokussiertes online Videoportal verknüpft mit einer themenspezifischen Enzyklopädie mit entsprechender Qualitätskontrolle aufzubauen. Dieses Portal soll ausschliesslich Family Offices und Stiftungen dienen.
Die Family Office Academy ist die erste Plattform für Family Offices und Stiftungen, die Wissensvermittlung, internationale Netzwerke und Ausbildung des Nachwuchses mit den Möglichkeiten des Digitalisierungszeitalters in Einklang bringt. Das Angebot umfasst eine Online-Learning-Videothek, die Zugang zu vielen Informationen zu den Themen Family Office, Governance, Legal Structures, Asset Management und Philanthropie bieten soll. Zusätzlich bietet die Family Office Academy seinen Nutzern die Möglichkeit in kleinen Online-Sitzungen mit Experten zu sprechen und sich auszutauschen.
Die Family Office Academy wird von mehreren Partnern unterstützt und startet mit über 60 Experten und über 70 Lern-Video’s – auch den Themen rund um „Impact & Responsible Investing“ wurde Beachtung geschenkt. Der Zugang ist kostenlos. (FOA/mc/hfu)
