Hypothekarbank Lenzburg integriert neues Steuermodell von TaxLevel ins Kernbankensystem Finstar

Marianne Wildi

Marianne Wildi, CEO Hypothekarbank Lenzburg. (Foto: zvg)

Lenzburg – Die Hypothekarbank Lenzburg AG und das Zürcher Fintech TaxLevel AG haben eine Zusammenarbeitsvereinbarung unterzeichnet: Per Ende 2018 wird die Steuerlösung des Fintech über das preisgekrönte Open-Banking-Interface an die Kernbankensoftware Finstar angeschlossen. Damit haben die Finstar-Banken die Möglichkeit, ihren privaten und institutionellen Kunden Steuerauszüge nach schweizerischer sowie weiteren internationalen Steuergesetzgebungen zur Verfügung zu stellen.

Mit dem innovativen Modul sorgt TaxLevel AG im Sinn eines Service Providing für maximale Transparenz in Steuerfragen. Als eine der ersten Finstar®-Banken profitiert die Hypothekarbank Lenzburg AG und eine Basler Privatbank von der gezielten Erweiterung der Kernbankensoftware Finstar.

Konsistente Daten für spezifische Auswertungen
Mit ihrer Steuerlösung verfolgt TaxLevel AG einen neuartigen Ansatz: Als eigentlicher Datenveredler konsolidiert das Fintech steuerrelevante Transaktions- und Positionsdaten aus unterschiedlichen bankinternen und externen Quellen. Sensitive Kundendaten werden erst in der Bank hinzugefügt. Das Fintech stellt somit eine Basis konsistenter Daten zur Verfügung, die spezifische Analysen auf Knopfdruck zulässt. So sollen Bankberater in einem nächsten Entwicklungsschritt für ihre Kunden vorausschauende Steuerberechnungen erstellen und steuerliche Konsequenzen von Transaktionen ermitteln können. Zugleich erlaubt das Konzept von TaxLevel AG eine effiziente Erstellung von Steuerauszügen unterschiedlicher Länder und Steuergesetzgebungen auf Basis widerspruchsfreier Daten – dies unter Berücksichtigung der Datenhistorie.

Insgesamt sorgt das Steuermodul für maximale Transparenz und Plausibilität in Steuerfragen zugunsten aller Finstar-Banken. Zurzeit ist die technische Integration über das Open-Banking-Interface von Finstar im Gang. Die erste Projektphase wird Ende 2018 abgeschlossen. Die Steuerauszüge für das aktuelle Jahr können somit bereits auf Basis von der Erweiterung mit TaxLevel AG produziert und den Bankkunden ausgehändigt werden.

Jederzeit aktuelle Steuerauszüge per Knopfdruck
Mit der Integration des Steuermoduls von TaxLevel AG baut die Hypothekarbank Lenzburg AG ihr System Finstar gezielt aus. So profitieren etwa die Kunden der Hypothekarbank Lenzburg AG von der funktionalen Erweiterung der Plattform in Form eines neuen Schweizer Steuerauszugs. «Mit der Lösung entsprechen wir allen aktuellen nationalen und internationalen regulatorischen Vorgaben», fasst Marianne Wildi zusammen. Die CEO der Hypothekarbank Lenzburg AG fährt weiter: «Gleichzeitig ergänzen wir diese regulatorische Pflicht mit einer bankfachlichen Kür, indem wir den Beratern die Möglichkeit verleihen, ihre Kunden in Steuer- und anderen Fragen vorausschauend zu begleiten und noch fundiertere Entscheidungen zu treffen».

Mit der Integration ihrer Lösung in Finstar ist die Arbeit von TaxLevel AG nicht abgeschlossen. Die Vision geht weiter, schaut Wolfgang Millat bereits nach vorne: «Künftig wird es für den Bankkunden möglich sein, auf Basis seiner Daten die aktuellen Steuerauszüge für jedes Steuerdomizil per Knopfdruck zu ermitteln». Der CEO von TaxLevel AG zu den Gründen: «Damit tragen wir den Anforderungen komplexerer Vermögensstrukturen ebenso Rechnung wie den sich laufend verändernden Steuergesetzgebungen und der allgemein steigenden Mobilität mit wechselnden oder temporären Domizilen». (Hypothekarbank Lenzburg/mc)

Über die Hypothekarbank Lenzburg AG und Finstar
Die Hypothekarbank Lenzburg AG ist eine börsenkotierte Schweizer Universalbank. Rund 260 Mitarbeiter aus 11 Nationen bieten sämtliche Services im Bankgeschäft an. Gegründet wurde die Bank 1868 als Hypothekar- und Leihkasse Lenzburg. Heute betreibt das Geldinstitut 13 Geschäftsstellen im Kanton Aargau. Neben dem traditionellen Geschäft setzt die Bank auch stärker auf die Digitalisierung der Tätigkeiten. Das Kernbankensystem Finstar ist eine Eigenentwicklung der Hypothekarbank Lenzburg, die auch an Drittbanken und andere Unternehmen vertrieben wird. Im November 2017 wurde die Hypothekarbank Lenzburg für ihr Open-Banking-Projekt zusammen mit dem Münchner Software-Unternehmen NDGIT mit dem «Euro-Finance-Tech-Award 2017» ausgezeichnet.

Über TaxLevel
Die im FinTech-RegTech aktive TaxLevel AG mit Sitz im zürcherischen Birmensdorf wurde 2017 gegründet. Das Start-Up fokussiert auf die finanzmathematische Aufbereitung, Visualisierung, Aufbewahrung, Anreicherung und Konsolidierung aktueller und historischer Finanzdaten im Steuerkontext. Die Bereitstellung der Daten zuhanden der Finanzintermediäre und weiterer Stakeholder erfolgt «as a Service». Bankmitarbeiter, Endkunden sowie Dritte können via Web-Plattform verbunden, respektive in die verschiedenen Prozesse eingebunden werden. Die TaxLevel AG zählt Banken und Family Office Unternehmen zu ihren Kunden.

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