Die Ergebnisse zeigen, dass die Erträge europäischer Aktienfonds deutlich unterschätzt werden, während die Erträge auf dem Sparkonto leicht überschätzt werden: Bei einer Investition in einen europäischen Aktienfonds läge der «wahre» Wert der Anlage unter der Annahme einer durchschnittlichen Wertentwicklung nach 20 Jahren bei CHF 40.926.-; im Durchschnitt wurde jedoch nur ein Wert von CHF 27’855.- geschätzt.
Aufklärungsarbeit ist gefragt
Im Gegensatz dazu wurde die Anlage auf dem Sparkonto unter Annahme einer durchschnittlichen Verzinsung von 2% auf CHF 16’116.- geschätzt – dies liegt leicht über dem «wahren» Wert von CHF 14’860.-. «Die Studienergebnisse zeigen, dass knapp die Hälfte der Schweizer in Bezug auf die Rendite von Aktienfonds ungenügend informiert ist. Wir müssen als Branche deshalb dafür besorgt sein, den Anleger vertieft in das Thema Investmentfonds einzuführen und über die Funktionsweisen von Investmentfonds aufzuklären», erläutert Dr. Christian Wrede, Leiter des Nordeuropa-Geschäfts von AXA Investment Managers.
(AXA IM/mc/hfu)
Die Schweizer und ihr Wissen über Fonds
Im Auftrag von AXA Investment Managers führte das Meinungsforschungsinstitut TNS Infratest eine repräsentative Umfrage durch. Die Studie untersuchte den Wissenstand der Schweizer Bevölkerung zum Thema Investmentfonds. Die Befragungen fanden im Frühling 2007 statt. TNS führte insgesamt 1’000 Interviews (750 Interviews auf deutsch, 250 auf französisch) in der Schweizer Bevölkerung ab 18 Jahren in Haushalten mit Festnetz-Telefonanschluss. Dabei nutzte TNS Infratest die Methode computergestützte Telefon-Interviews (CATI) im Rahmen der Omnibusbefragung von amPuls market Research AG, Schweiz. Die Ergebnisse wurden anschliessend bevölkerungsrepräsentativ gewichtet. Die Studie wurde ausserdem in Deutschland und Österreich durchgeführt. TNS Infratest gehört mit 14’000 Mitarbeitern mehr als 70 Standorten zu den führenden Meinungsforschungsinstituten weltweit. Das Unternehmen ist seit über 30 Jahren auf Finanzforschung spezialisiert.
AXA Investment Managers (AXA IM)
AXA Investment Managers (AXA IM) ist ein Multi-Experte in der Vermögensverwaltung und gehört zur AXA-Gruppe, einer der grössten internationalen Versicherungsgruppen und bedeutendsten Vermögensmanager der Welt. AXA IM ist mit 565 Mrd. Euro (Stand: 30.04.07) verwaltetem Vermögen einer der grössten in Europa ansässigen Asset Manager. Mit rund 2’800 Mitarbeitern weltweit betreut AXA Investment Managers Kunden in 19 Ländern.
