Werthstein startet digitale Vermögensverwaltung in Deutschland

Von moneycab - 17:54

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Bastian Lossen, CEO der Werthstein AG

München – Der digitale Vermögensverwalter Werthstein GmbH (München) startet heute das Geschäft in Deutschland. Werthstein verbindet die Vorteile eines Robo-Advisors mit einem hochwertigen Informationsangebot und einer breiten Palette von Anlagemöglichkeiten für die Kunden. Als Depotbank fungiert die Baader Bank AG, Unterschleißheim.

Bastian Lossen, CEO der Muttergesellschaft Werthstein AG in Zürich, sagt: „Wir freuen uns sehr, ab sofort in Deutschland am Markt zu sein. Unser Ansatz kombiniert das Beste aus zwei Investmentwelten: die Stringenz der modernen Robo-Technologie und die Einschätzungen von erfahrenen Experten und Portfoliomanagern, die neue wirtschaftliche Trends aufspüren und investierbar machen. Wir glauben, dass wir mit diesem Angebot die Erwartungen der Kunden an eine moderne, einfache, preisgünstige und sichere Vermögensverwaltung bestmöglich erfüllen.“

Technologie, Expertenwissen und hochwertige Informationen
Vermögensverwaltung mit Werthstein ist einfach. Die Kunden geben die Richtung vor, in die sie investieren möchten, ohne dass sie sich um die Details der Umsetzung kümmern müssen. Denn die einzelnen Anlageentscheidungen im Rahmen der Kundenvorgaben und die tägliche Überwachung des Portfolios übernimmt Werthstein.

Der Kunde kann per Mausklick ein breit diversifiziertes Basisportfolio einrichten und einzelne Werthstein Zeitgeists auswählen. Der Einsatz modernster Technologie stellt dabei sicher, dass das Portfolio stets im Einklang mit der Risikoneigung des Anlegers bleibt. Zeitgeists sind wirtschaftliche, technologische oder soziale Trends, die attraktive Investitionsmöglichkeiten eröffnen. Derzeit bietet Werthstein rund 15 Zeitgeists an, die sich aus Aktien oder geeigneten Fonds zusammensetzen. Das Werthstein Portfoliomanagement entwickelt Zeitgeists, überprüft sie regelmäßig und passt die Zusammensetzung bei Bedarf an. Die genaue Gewichtung ist für den Kunden jederzeit transparent.

www.werthstein.com dient auch als Plattform für die Expertenmeinungen des Werthstein Instituts. Das Institut besteht aus unabhängigen Experten von internationalen Banken und Vermögensverwaltern, die regelmäßig ihre persönlichen Einschätzungen zur Entwicklung der Kapitalmärkte und zu aktuellen Anlagetrends abgeben. Giles Keating, Leiter des Werthstein Instituts und zuvor langjähriger Chefvolkswirt und stellvertretender Global Chief Investment Officer der Credit Suisse, sagt: „Wir versorgen die Anleger mit konkreten Inhalten, die sie bei der Vermögensanlage wirklich nutzen können. Dabei setzen wir auf journalistisch aufbereitete Videos und Artikel, in denen wir unsere persönliche Sicht auf Marktentwicklungen und Zeitgeists erläutern.“ Werthstein bietet den Zugang zu den Meinungen herausragender Anlageexperten und die Möglichkeit, eine Vermögensverwaltung individuell auszurichten. Diese Dienstleistung war in dieser Qualität bislang nur Anlegern mit Anlagebeträgen im Millionenbereich vorbehalten.

Kooperation mit der Baader Bank
Werthstein arbeitet eng mit der Baader Bank AG, Unterschleißheim, als Depotbank zusammen. „Wir freuen uns, unseren Partner Werthstein beim Aufbau seiner innovativen Online- Vermögensverwaltung unterstützen zu können“, so Oliver Riedel, Mitglied des Baader Bank Vorstands. „Die Zusammenarbeit fördert den Ausbau des Geschäftsfeldes Banking Services, das für die Baader Bank von erheblicher strategischer Bedeutung ist. Wir bieten die gesamte Produktpalette als moderner Dienstleister für klassische und digitale Vermögensverwalter mit dem Ziel, im Depotgeschäft weiter zu wachsen“, fährt Oliver Riedel fort.

Felix Röscheisen, Generalbevollmächtigter der Werthstein GmbH, ergänzt: „Die Partnerschaft mit der Baader Bank spielt für unsere Geschäftstätigkeit eine entscheidende Rolle. Als Investmentbank mit Vollbanklizenz, die auf den Wertpapierhandel fokussiert ist, und als Technologieführer für digitale Bankdienstleistungen ist die Baader Bank die ideale Bank für die Konto- und Depotführung unserer Kunden in Deutschland. In den vergangenen Monaten haben wir mit der Baader Bank sehr professionell und vertrauensvoll zusammengearbeitet und freuen uns nun auf den zukünftigen gemeinsamen Weg.“

Einzigartiges und innovatives Gebührenmodell
Werthstein ist aufgrund eines einzigartigen Gebührenmodells attraktiv für viele Anlegergruppen. Für „Werthstein Invest“, dem Standardangebot für Kunden, erhebt Werthstein eine monatliche Vermögensverwaltungsgebühr von 57 Euro, unabhängig vom Anlagevolumen, Zahl der Transaktionen und den gewählten Finanzinstrumenten. Für Depotführung und Transaktionen im Rahmen der üblichen Nutzung erhebt die Baader Bank eine Pauschalgebühr von 0,25% p.a. des Anlagevolumens. Das liegt insgesamt deutlich unter den Kosten von Wettbewerbern. Bei der Anlage von 75.000 Euro kostet die Vermögensverwaltung bei Werthstein im Vergleich zu einer durchschnittlichen Filialbank nur rund die Hälfte, bei einer Anlage von 500.000 Euro weniger als ein Drittel.

Ein virtuelles Angebot für Kunden, die das Werthstein Angebot zunächst ausprobieren wollen, ist „Werthstein Thoughts“. Dabei erhalten Kunden Zugang zu allen Funktionalitäten und können ein virtuelles Portfolio anlegen, ohne Geld zu investieren. Dieses Angebot ist derzeit kostenlos. Die Werthstein GmbH besitzt die Lizenz zur Vermögensverwaltung durch die BaFin nach §32 KWG.

Über Werthstein
Die Werthstein AG (Zürich) betreibt mit ihrer 100-prozentigen Tochtergesellschaft Werthstein GmbH einen digitalen Vermögensverwalter mit Sitz in München. Die Werthstein AG wurde 2016 von Giles Keating, Bastian Lossen und Felix Röscheisen gegründet. Alle drei haben langjährige Führungserfahrung bei international tätigen Banken. Werthstein bietet Kunden kostengünstig die Möglichkeit, in ein breit nach Risikoaspekten diversifiziertes, individuelles Anlageportfolio anzulegen. Dabei spielen Anlagemöglichkeiten in aktuelle wirtschaftliche, technologische oder gesellschaftliche Trends – sogenannte Zeitgeists – eine besondere Rolle. Werthstein legt einen Fokus auf die umfassende Information der Kunden. Das Werthstein Institut, ein unabhängiges Gremium von renommierten Ökonomen und Investmentexperten, diskutiert Anlageideen in professionell aufbereiteten Artikeln und Videos. Werthstein GmbH Aventinstrasse 4-6 80469 München www.werthstein.com

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